資深產品經理教你電商后臺：財務對賬系統(tǒng)總結

進入這家公司做的第一個項目就是財務對賬系統(tǒng)規(guī)劃，當時對公司業(yè)務還不是特別了解，只是根據(jù)業(yè)務的需要梳理了一期的功能點；大概了解了財務對賬的流程，就秉著能解決釋放人力的想法開始做原型。因為不了解業(yè)務，也在該項目進行的過程中發(fā)現(xiàn)了無數(shù)的坑，不過也是因為這個項目，讓自己真正了解了公司的很多業(yè)務；也開始對各個系統(tǒng)逐步都有了深入的了解。

好了不廢話了，開始財務對賬系統(tǒng)項目的介紹。

一. 規(guī)劃背景

業(yè)務線比較多，每個月底財務人員經常加班線下手動核對賬物；繁瑣，業(yè)務線比較多，經常加班也讓財務人員苦不堪言；所以產品決定做財務對賬系統(tǒng)，充分解放財務人員人力。

二. 功能整理

1. 每個月底出具公司賬單

分別從公司維度，平臺維度，店鋪維度按財務需求出具；所有的取值口徑都來源于ERP系統(tǒng)訂單銷售數(shù)據(jù)；賬單出具后和財務一起核對數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)與ERP系統(tǒng)原始的數(shù)據(jù)很對不上，開始查找原因，也發(fā)現(xiàn)了一些坑；具體如下：

1. ERP系統(tǒng)中商品編碼的隨意修改，導致兩個系統(tǒng)的編碼不一致；
2. 商品基礎屬性，商品稅率修改后取值問題；
3. 修改時間的不規(guī)律性，ERP中有些未做歷史記錄等。

基礎數(shù)據(jù)的隨意修改，ERP中有的基礎資料更改未做記錄，因此和財務再一次確認口徑后，讓研發(fā)人員修改保證賬單的一致性

2. 平臺對賬賬單

由于當時所有的業(yè)務線訂單在一起，每個平臺出具賬單的不統(tǒng)一性，故只能是根據(jù)財務實際需要，按不同的規(guī)則出具；不過整個的流程上基本相似，區(qū)分點都是在某些字段金額的計算上。

（1）實施步驟

• 財務人員將平臺上出具的賬單導出（由于平臺未開具接口，賬單數(shù)據(jù)只能是財務手動來導出，再導入到自己的內部對賬系統(tǒng)）
• 財務人員將平臺的賬單存入本地文件夾，通過共享工具
• 財務對賬系統(tǒng)每天定時查詢未導入的賬單表
• 通過規(guī)則匹配ERP的銷售訂單數(shù)據(jù)
• 按規(guī)則將不同的金額分配到不同的商品上
• 然后根據(jù)財務的實際需要按商家將不同的金額匯總，出具賬單

（2）經驗總結

• 先了解業(yè)務后，再去設計功能，畫原型
• 出具PRD時，一定要大致了解訂單的情況，或許一般的電商公司訂單情況不會負責，我們公司的訂單因為有多個系統(tǒng)的交互，結構上相對要負責一些 ；環(huán)環(huán)相扣
• 及時和業(yè)務核對，發(fā)現(xiàn)未完善的PRD規(guī)則，按實際情況將規(guī)則調整，補充完整
• 一定要根據(jù)不同的業(yè)務線，設計不同的平臺對賬
• 多和財務人員溝通，了解財務賬單和對賬方式

3. 供應商對賬單

之前介紹過，公司的采購分為內采和外采，但是由于歷史原因，現(xiàn)在的結賬并沒有規(guī)范化，賬期都很隨性，因此前段時間設計了供應商對賬功能；本章主要介紹外采對賬，內采對賬不做介紹。

（1）實施步驟

• 建立供應商結算賬期
• 按賬期出具每個供應商的可結算金額
• 財務人員進行賬單核對，審核發(fā)票
• 根據(jù)發(fā)票填寫結算金額，上級領導審批
• 公司財務出納打款給供應商（這塊可以做成系統(tǒng)自動化，也可以根據(jù)公司實際情況，線下打款后，做系統(tǒng)中做記錄即可）

（2）經驗總結

供應商結算，分現(xiàn)結和鋪貨結算；不過鋪貨的方式占多數(shù)，鋪貨結算指的是周期內出庫了多少商品再結算；這種結算方式在很多公司都有使用。

但這種結算，也存在一定的弊端。如：兩個供應商供應同一商品，結算時就不知道要把具體的款項結算給哪個供應商，所以只能是根據(jù)不同的情況來做處理；故：出具結算規(guī)則時，一定要和業(yè)務人員溝通，了解公司的實際情況后，按公司的實際業(yè)務制定PRD規(guī)則，再出具結算賬單

總結

對賬很多公司都在做，但也不是每個都會做；很多都是根據(jù)業(yè)務需要，直接對接三方的財務系統(tǒng)，按不同的業(yè)務需要生成憑證后這期的賬單就算結束。因此，對賬部分每個公司都不同，而我只是按以往的經驗介紹些思路，如有不對之處，還請同行們多多指證。

摘自人人都是產品經理